Cố vấn tài chính

Sáng sớm

• Đọc tin tức, cập nhật các sự kiện hiện tại, đặc biệt là bất kỳ tin tức tài chính nào ảnh hưởng đến tài khoản của khách hàng.

Giữa buổi sáng

• Trả lời khách hàng.
• Đặt lệnh và cập nhật danh mục đầu tư.
• Tham dự các cuộc họp cập nhật thông tin thị trường.

Bữa trưa/buổi chiều

• Gặp gỡ khách hàng hoặc tham dự các cuộc họp thẩm định về các nhà quản lý quỹ khác nhau mà họ sử dụng.

Buổi tối

• Nếu đi làm, hãy tham dự các sự kiện giao lưu, sự kiện CE và các hoạt động xã hội.

Đầu tư
Cố vấn tài chính cá nhân đánh giá nhu cầu tài chính của cá nhân và hỗ trợ họ đầu tư (như cổ phiếu và trái phiếu), luật thuế và các quyết định bảo hiểm. Cố vấn giúp khách hàng lập kế hoạch cho các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn, chẳng hạn như chi phí giáo dục và nghỉ hưu. Họ đề xuất các khoản đầu tư phù hợp với mục tiêu của khách hàng. Họ đầu tư tiền của khách hàng dựa trên quyết định của khách hàng.

• Gặp mặt trực tiếp khách hàng để thảo luận về mục tiêu tài chính của họ.
• Giải thích các loại dịch vụ tài chính mà họ cung cấp.
• Cung cấp thông tin cho khách hàng và trả lời các câu hỏi về các lựa chọn đầu tư và rủi ro tiềm ẩn.
• Đề xuất các khoản đầu tư cho khách hàng hoặc lựa chọn các khoản đầu tư thay mặt họ.
• Giúp khách hàng lập kế hoạch cho những trường hợp cụ thể, chẳng hạn như chi phí giáo dục hoặc nghỉ hưu.
• Theo dõi tài khoản của khách hàng và xác định xem có cần thay đổi để cải thiện hiệu suất tài khoản hay thích ứng với những thay đổi trong cuộc sống, chẳng hạn như kết hôn hoặc sinh con hay không.
• Nghiên cứu cơ hội đầu tư.

Tiếp thị
Nhiều cố vấn tài chính cá nhân dành nhiều thời gian để tiếp thị dịch vụ của mình và họ gặp gỡ khách hàng tiềm năng thông qua các buổi hội thảo hoặc thông qua mạng lưới kinh doanh và mạng xã hội. Mạng lưới là quá trình gặp gỡ và trao đổi thông tin với những người, hoặc nhóm người, có cùng sở thích.

• Kỹ năng bán hàng
• Kỹ năng phân tích
• Kỹ năng giao tiếp giữa các cá nhân
• Toán và tài chính

• Nguyên tắc chung
• Bảo hiểm
• Thuế thu nhập
• Đầu tư
• Kế hoạch nghỉ hưu
• Kế hoạch bất động sản

Nhà môi giới đại lý lớn

• Chỉ còn lại một số ít công ty tài chính sau đợt hợp nhất gần đây.
• Mức chi trả thấp hơn (30-45%) nhưng họ sẽ chi trả chi phí chung của bạn (trợ lý, điện thoại, vật liệu, vật tư, hoạt động, bảo hiểm).
• Quốc gia: Morgan Stanley Smith Barney, Bank of America's Merrill Lynch, UBS và Wellsfargo)
• Khu vực: Raymond James, Ameriprise Financial…v.v.
• Boutique (dành cho các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao hơn): Credit Suisse, Deutsche Bank, Barclay's

Nhà môi giới độc lập (công ty nhỏ hơn)

• Mức chi trả cao hơn (70-90%) nhưng cố vấn phải trả TOÀN BỘ chi phí chung và không có nhiều sự hỗ trợ cũng như nhận diện thương hiệu.

Tỷ lệ luân chuyển nhân sự khoảng 90%, nên không ai gắn bó lâu dài. Bạn có thể làm việc nhiều giờ, làm mọi thứ đúng đắn, nhưng nếu không có được lượng khách hàng có giá trị tài sản ròng cao, bạn sẽ không thể tồn tại trong ngành.

• Chơi với danh mục đầu tư chứng khoán giả định của bạn (Yahoo Finance).
• Có hứng thú với đầu tư.
• Có hứng thú với thị trường chứng khoán.